近日，由《中国银行保险报》主办第三届保险业数字化转型大会暨第十六届保险信息技术大会在福建泉州召开，紫金财产保险股份有限公司的数字化营销体系获评“2023中国保险业数字化转型优秀案例”。国家金融监督管理总局福建监管局党委书记、局长傅平江，中国银保传媒党委书记、董事长，中国农村金融杂志社党委书记、社长朱进元，上海保险交易所党委书记、董事长任春生等出席本次会议。
国家数字化战略背景
数字经济健康发展和高水平自立自强已成为国家战略和顶层设计的重要内容。数字经济具有高创新性、强渗透性、广覆盖性，能够成为构建现代化经济体系的重要引擎。金融科技已完全融入金融保险企业的产品创新、营销展业、客户服务、运营风控等各个流程环节，成为驱动行业高质量发展的重要力量。然而，随着数字化转型进入深水区，金融保险企业在机制变革、战略实施、规划落地、敏捷响应、数据治理等方面面临诸多挑战，需要在传统IT管理的基础上进行金融科技治理的转变，建立适配金融科技和数字化转型的治理体系、组织架构、管理机制和思维文化，以实现金融科技的持续赋能，激发创新活力，创造科技价值。
紫金保险致力于打造国内保险行业数字化发展的一流企业
在国家政策与宏观市场环境的双重推动下，保险业的数字化转型迅速深化，各保司在客户经营、产品创新、客户服务、数据应用、创新人才等方面多举并行，其中数字化营销体系推进更是重中之重。紫金保险在2020年以前还是以传统保险模式营销，随着时间的推演，各家保险公司竞争激烈，数字化转型势在必行。紫金保险数字化营销将通过线上及线下营销生态融合帮助公司实现更精准的市场定位和目标客户群体的识别，提高市场营销效果，增强竞争力。
紫金以建设“数字紫金”为总体IT战略方向。将“致力于打造国内保险行业数字化发展的一流企业”作为信息化长期发展愿景，通过坚持以创新科技为自身科技发展主线，并通过技术上的架构升级和治理上的组织革新来建设公司未来的“智慧保险体系”，最终实现“数字紫金”的IT战略转型。
全流程数字化运营 推动公司高质量发展
（紫金营销管理数字化全景图）
紫金保险数字化运营成果，主要包括五个方面：
（一）推进客户导向的数字化运营
坚定客户中心战略转型方向。推进“6+4”项客户经营举措落实到位，推动客户从“线下”到“线上化”再到“客户运营”的转型。对不同星级客户精准营销，建立细分客群矩阵。稳固基本盘，开发新动能，提高客户权益保护。2023年客户满意度高达99.31%。
（二）完善业务员的专业化管理
组织营销增强活力，细化人员考核管理。为销售人员提供多场景营销的“装备和弹药”。提高业务员对客户的管理效率，累计完成分类客户数80万。
（三）打造个代全流程数字化
重构个代业务统计模块，帮助业务决策。加快模式创新，结合各地市场情况，推动独代门店、个代、绩优个代等模式齐头并进。加强培训力度，持续壮大兼职讲师队伍，完善体系化培训，深化榜样的力量，开展优秀机构巡礼。
（四）加强销售触点全流程管理
完善区域协同机制，信息互通，资源共享，形成比学赶超的良好氛围，提升区域整体市场占有率。累计投放培训材料209份，累计培训人次5000+，累计在线培训时长26000分钟。累计宣传销售英雄宣传材料2000+份。数据统计维度扩充和数据时效提升，数据更新时效缩短至1小时。
（五）加快销售支持线上化进程
整合营销服务入口，推进个代平台升级，建立在线自助的产品定制、系统自动对接等能力。提高标准化商品上线周期加速，由2天缩短至0.5天。累计收集6万+客户轨迹，助力客户全触点追踪。
金融科技赋能紫金数字化转型
未来紫金将利用大数据模型，通过线上线下相融合全方位的客户经营模式，全面打通与客户的触点。通过非常快速的扩展、微调，以及精准定位，以颠覆包括营销风控、内容创作、资管、培训、客户服务、电商、广告、社交媒体、搜索引擎等在内的众多场景。这些领域的每一个应用程序都将被重新设计和政写，形成不同的界面 (如对话式)和商业模式 (如极致千人千面的精准营销)，以下为紫金数字化大模型落地路径展望。
紫金将基于数字化大模型路径，围绕数字营销、数字运营、数字风控等领域展开，通过重塑组织与人的关系、构建数据驱动的能力来由内而外地进行变革，由内部管理运营向外部客户服务进行延伸，拓展营销渠道，提高客户体验，实现业务增长。
展望未来，我们期待金融保险行业加速迈向数字化的新阶段，加快数字化营销转型进程。金融科技也必将朝着更加开放、创新、可持续的方向发展，为紫金保险打造地方险企高质量发展新标杆持续赋能。
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