作为电信网络诈骗的最后一环,银行等金融机构成为遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要执行者。面对层出不穷的电信网络诈骗新型作案手段和持续性的账户合规管控及资金链路治理压力,银行要持续提升防范电信网络诈骗工作能力。
邦盛科技中标中国银行广东省分行反诈风向标系统项目
近日,,通过引入外部风险数据,整合行内相关风险数据,加强对客户涉诈风险事前识别,将风险防范及管控前移。同时持续监测新开户风险程度高的客户及其他存量客户涉诈风险,实现“控增量、清存量”的目标。
随着金融业务往线上化、数字化、开放化转变,银行面临的欺诈风险不断放大,电信诈骗等外部违法犯罪形式日益严峻。银行分行一般以省级为单位建立,作为银行区域经营管理中心,承担着战略管理、运行监控、业务经营职责,各省分行更要落实落细打击治理电信网络诈骗的主体责任,加大源头治理,保护客户财产安全。
此次反诈风向标系统是在外部数据合规使用的基础上,实时识别新开户客户及存量客户内外部风险,及时提示客户风险信息/标签及风险程度,并根据客户风险情况在客户准入、尽职调查、业务审批等业务环节采取差异化管控措施。系统涉及“开户信息核验”、“持续风险监控”、“存量风险排查”、“客户风险管控”等多个应用场景。
中国银行广东省分行成立于1914年,在南粤大地已有百年历史,是中国银行国内系统中规模最大的一家分行,同时也是广东省内外汇资金实力最雄厚、外汇业务市场占有率最高的银行。长期以来,中国银行广东省分行扎根广东、服务南粤,始终坚持融入地方经济社会发展大局,全力服务广东经济高质量发展。
邦盛科技在反欺诈领域积累了丰富的反欺诈系统建设经验,也总结沉淀了针对电信网络诈骗等新型违法犯罪的业务经验,具备交易实时监控系统、规则模型及风控运营、风控咨询等全栈方案服务能力。面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,邦盛科技将与金融机构一道,加强与相关部门配合,通过大数据和人工智能等科技手段,切实提升风险识别和防控能力,共同筑牢反电信网络诈骗整体防线。
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