近日,江西省农村信用社联合社(以下简称:江西省联社)与邦盛科技再次深化合作,达成大数据线下交易风险监测系统项目。邦盛科技将基于原系统进一步深化运管账户风险管理建设,通过账户分类分级管理、涉赌涉诈专项模型、风险运营服务、系统功能优化及系统运维等,提高账户风险管理水平,建成集事前防范、事中监控及事后分析的风险监控体系,在不降低客户体验的前提下,实现快速、动态和有效的风险监测与控制,在满足监管要求的同时,帮助行方提升风险防范能力。
随着人行“涉赌涉诈”监管与公安部“断卡行动”的持续开展,人行等监管机构对各商业银行的账户风险管理提出了进一步的风险防范要求。农商银行扎根农村、服务地方,对有效防范金融风险及增强竞争力具有重大而深远的意义。
此前,邦盛科技与江西省联社已经建立了交易风险监控及反欺诈系统平台、反洗钱监测名单管理系统等多期合作。此次将帮助行方建设长期有效的账户分类分级管理体系,开展涉赌涉诈专项风控模型建设,构建专项规则模型,提升模型预警账户对涉案名单的覆盖率及准确率。同时,邦盛科技将根据行内情况,协助行方建立完善的交易反欺诈规则运营和核查处置运营机制,加强对行内风险的实时感知和管控能力。
江西省联社是“金融赣军”的主力军,截止2022年末,资产总额突破1.2万亿元。当前银行业已步入关键的转型期,通过新型智能风控能力和金融科技已成为银行构建核心竞争力的关键。
除众多农信农商机构外,邦盛科技正积极参与到更多金融机构塑造未来的过程中,包含6家国有银行、12家全国性股份制银行、排名前10城商行等。发展中,邦盛科技正以科技创新能力,提供技术平台、系统、模型、咨询的全栈服务能力,日益成长为银行数字化转型升级战略中的重要合作伙伴。
